うえぞんの日米株式投資生活

40代サラリーマン投資家です。日米株式を通じて経済社会を学び、より良い人生に繋げていきたいと思います。

ロボアドバイザー

ウエルスナビの運用成績公開(12/12)

投稿日:

12月度分のウエルスナビの成績運用を公開します。

 

先月までの成績も公開していますのでロボアドバイザーのカテゴリーからのぞいてみてください。

今年もあとわずかですが、今年最安値をもう少しで更新しそうです。

 

今年最も成績が悪かったのは3月下旬頃でマイナス6%。

 

その後は持ち直して7月~9月の終わりごろまでは好調でした。

 

今年初めにはウエルスナビには手数料の高さから解約の方針をとってきました。

 

マイ解約ルールとして成績が3%以上になったら18万円ずつ解約して米国の個別株にスイッチングを計画していました。

 

結果としては7月から9月にかけて合計3回のスイッチングに成功することができました。

 

もし、このまま米国個別株にスイッチングせずに全額ホールドしていればマイナスで身動きがとれなかったです。

 

個別株はビザ【v】とジョンソン&ジョンソン【JNJ】そしてウォルトディズニー【DIS】に投資しました。

いまのところどの個別銘柄もなんとかプラス運用ですので、ウエルスナビの解約方針はいまのところは吉とでています。

 

ウエルスナビは手数料1%と割高なので、今月のようなマイナス運用時も容赦なく手数料は取られて行きます。

 

今月もきっちり取られています。

この手数料は運用成績に関わらず毎月引かれていきます。

 

米国の個別株であれば買い付け時に手数料はかかりますがそれ以降はかかりません。

 

長期運用が前提なので毎月の手数料はジャブの如く効いてきます。

 

ほったらかし投資が売りですが、ウエルスナビのほったらかしの代償(手数料)は高いと私は考えています。

 

プラスの時期に解約できたのは今年を振り返ってみて良かったです。

 

現時点はマイナス成績なので解約することはありません。

 

なのでしばらくはホールド状態になりますかね。

 

今年からウエルスナビを始めていて、ずっとホールドしていればほとんどの片がマイナス成績のはずです。

 

TOPIX、S&P、NYダウのどの平均値を今年買ってホールドしてもマイナスです。

 

長期投資が前提ですが、旨味のない一年だったと思います。

 

私の場合は、ウエルスナビのプラス3%解約作戦が功を奏した結果となりました。

 

日米株に投資していますが、唯一米国個別株のみがプラス成績であとはマイナス成績になりそうです。

 

退場はもちろんしません。

 

ながーい目でみれば今年の株価なんてちょっとした変動だったねと余裕で振り返ることができると信じて投資してます。

 

その時にはウエルスナビを利用しているかどうかは微妙ですが少額投資ならありですね。

しかしながら全力投資は手数料がもったいないです。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 



-ロボアドバイザー

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名前:うえぞん
年齢:77年生まれ広島在住
仕事:機械系エンジニア
投資:日本3割と米国7割を目安に個別株・ETF・投信信託をMIXして長期運用しています。


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