ロボアドバイザー

ウエルスナビポートフォリオ.現金比率が25%以上!?

投稿日:2018-09-30 更新日:

ロボアドバイザーはちょうど1年前から始めていますが、手数料の高さをパフォーマンスが他の投資信託と比べて悪いことから、3ケ月前より徐々に解約してます。

 

損切は基本的にしない方針なので必ずプラスのタイミングで解約しています。

 

いまの所3か月連続でプラスを推移してますので、予定通り解約を進めています。

 

今月で3回目になりますが、ロボアドバイザーのポートフォリオはあまり気にしてみることがなかったのですが、現金比率が余りにも高いことに気づきました。

現金比率が25%を超えています。

 

解約時には指定した解約金額分を自動でETF解約が行われているからです。

 

解約指定金額の100%をリスク資産の解約に回しているのですから、おのずと現金比率が上がっています。

 

今月は18万ほど解約しましたが、すべてリスク資産が売却されていました。

 

現金比率が上がってしまうので、解約の一部はポートフォリオの中の現金から賄えばよいのにと注文を付けたくなりますが、ロボアドなので全てお任せで指示はできません。。(涙

 

 

こんなに現金比率をあげて今後どのように運用していくのでしょうか、まったくもって不安です。

 

リバランスも未だ行っていないようですし、これから買い付けをしてくのか、リバランスのタイミングはいつなのか、当然お任せが売りなのでまったくわかりません。。

 

ウエルスナビの出口戦略は下手です。

 

現金比率を上げすぎです。リスク許容度はMAXを設定しているのにも関わらずです。

 

もしかしたら解約時のことまで、ウエルスナビは考えてないのかもしれません。

 

ウエルスナビでほったらかすのは辞めにします。

 

運用に興味がない人向けには素晴らしい商品かもしれませんが、だんだん私にはそぐわなくなってきました。

 

来月も、ウエルスナビの成績をにらみながら解約のタイミングを検討していきます。

 

 



-ロボアドバイザー

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

関連記事

楽ラップ(9月度)成績公開

楽ラップ9月度分の成績公開です。 先月までマイナスでしたが、今週から日経平均が続伸したのを受けて、国内の投資信託が主の楽ラップも幾分プラスに転じてます。 今年の初めから積立てて、元本40万程でスタート …

ウエルスナビはドル資産を表示してくれるので心強い。

最近の株安と円高のダブルパンチで、米国株や米国インディクスに投資している人たちにとって、良い気分でない日々が続いています。   特に私が本命で投資している楽天VTIの基準額は設定日以来のマイ …

楽ラップ成績公開(4/24)

楽ラップ成績を公開します。   3週間前よりかは幾分改善しましたが、未だマイナスです。 組み入れ銘柄である 楽ラップ専用の投資信託もほぼ全ての商品でマイナス含み損の状態です。   …

AIでお任せのウエルスナビはインデックス投資信託となにが違うのか?

運用は全てAIにお任せのウエルスナビに投資して6か月になります。     ​ AIといっても主に米国VTIのETFが主な運用先ですので、今のところ VTIの波と連動しています。 & …

ウエルスナビの運用成績公開(11/6)

11月度分のウエルスナビの成績運用を公開します。 7月から徐々に解約していいってます。   解約の目安はプラス3%以上の評価になった時点で18万程度を解約してます。   7月8月9 …

グーグルアドセンス


名前:うえぞん
年齢:77年生まれ広島在住
仕事:機械系エンジニア
投資:日本3割と米国7割を目安に個別株・ETF・投信信託をMIXして長期運用しています。


2018年9月
« 8月   10月 »
 12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930