ロボアドバイザー

ウエルスナビの投資元本を全て回収。今後は利回り分で運用。

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本日ウエルスナビに投資していた元本を全て回収しました。

前回出金から残った資産高は13万円ほど。

本日さらに10万円分を出金しました。

これで17年10月からウエルスナビに投資しいた元本を全て回収したことになります。

約1年半運用した結果、およそ3万円の運用益が発生しました。

投資元本は100万円なので、約1年半の期間のトータル利回りは3%になります。

ウエルスナビは米国ETFの買い付け(特にVTI)が主です。

VTIの運用利回りを17年10月を基準とすれば現在は約20%程になっています。

 

米国ETFを直接買っほうが断然有利ですね。

 

ウエルスナビの長期運用は私の1年半の経験からではありますが、はっきりいって長期運用には不向きです。

 

手数料目当ての対面販売の銀行系の投資信託とあまりかわらない印象を持ちます。

 

とにかく宣伝をすごくしてます。BS系でもCMをよく見ますし、ネットでも広告をよく見かけます。

 

そんなことより、手数料を割り引いて欲しいと心から思います。

 

ホントによい投資商品は宣伝しなくっても資産残高は上がっていくとおもうのですが。

楽天VTIとかeMAXIM Slimは資産残高は右肩上がりです。

 

あと今回の出金でウエルスナビの最低投資額を下回りました。

 

ウエルスナビの最低投資額は10万円からですが、一度10万円以上投資しておいてその後に出金すれば10万円以下での少額運用が可能になります。

楽天の楽ラップはこれができません。残高を10万円以下になるようには出金ができないシステムになってます。

 

今回の出金で運用残高が3万円程度になったのでこの額でしばらくは運用してみたいと思います。

 

他の投資信託と比較する目的でウエルスナビを運用していくのも悪くないです。

3万円の投資額で年1%手数料だと約300円程度なので許容範囲です。

 

投資元本全て回収できたので、例えこの3万円がゼロになったとしても損失にはなりません。

これからは利回り分の運用額でしばらくウエルスナビとつきあっていきます。

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広島在住の機械系エンジニアです。
日本3割と米国7割を目安に個別株・ETF・投資信託をMIXして長期運用しています。


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