うえぞんの日米株式投資生活

40代サラリーマン投資家です。日米株式を通じて経済社会を学び、より良い人生に繋げていきたいと思います。

ロボアドバイザー

ウエルスナビの運用成績公開(9/23)

投稿日:

9月度分のウエルスナビの成績運用を公開します。

運用益が5%近くに達して、比較的好調な時期に入っています。

 

去年の10月からロボアドバイザーの運用を始めたのでちょうど1年が経とうとしています。

 

去年の今頃は、投資の勉強を始めたばかりで安易にロボアドバイザーに資金のすべてを投じるつもりでした。

 

少しずつロボアドバイザーに資金を投入すると同時に、投資の様々な情報も得て勉強しました。

 

投資をしながら勉強することで、効率よく知識を吸収できたと思います。

 

虎の子の資金を投じる訳なので、他人事ではいられません。

 

ロボアドバイザーに100万位積み立てた頃に、だんだんとロボアドバイザーを疑問視するようになりました。

 

一番は手数料の高さです。手数料が1%と高いです。高いのは別にいいんです。

ロボアドザーがしっかり結果を残してくれさえいれば。。

 

しかし現実は手数料の安い投資信託やETFの方が圧倒的にパフォーマンスが良い現実に気づきました。

 

結局のところ、ロボアドバイザーもETFや投資信託を買い付けているだけなのです。

ちなみに今月のウエルスナビのポートフォリオはこんな感じです。

 

VTIが強烈にリードして他のETFはいまいちです。

 

ロボアドバイザーといわれると、冷静沈着なAIが売買を繰り返してすさまじいパフォーマンスを上げてくれると勝手に解釈してましたが上記のポートフォリオをみるかぎり、いたって普通です。

 

結局のところ、ロボアドバイザーは証券会社の壺売りとなんら変わらないです。

 

証券会社の壺売りという言葉は、ひふみ投信の藤野さんが書かれた本に載っていました。

 

投資信託を開発・販売している現場では皮肉を込めて壺売りと言ったりするそうです。

 

ロボアドバイザーの本質は、投資初心者を安心させる為の壺なのでしょう。

 

少しづつロボアドバイザーの資金は解約していき、スイッチング先を決めていきます。



-ロボアドバイザー

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名前:うえぞん
年齢:77年生まれ広島在住
仕事:機械系エンジニア
投資:日本3割と米国7割を目安に個別株・ETF・投信信託をMIXして長期運用しています。


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