9月度分のウエルスナビの成績運用を公開します。
運用益が５％近くに達して、比較的好調な時期に入っています。
去年の１０月からロボアドバイザーの運用を始めたのでちょうど１年が経とうとしています。
去年の今頃は、投資の勉強を始めたばかりで安易にロボアドバイザーに資金のすべてを投じるつもりでした。
少しずつロボアドバイザーに資金を投入すると同時に、投資の様々な情報も得て勉強しました。
投資をしながら勉強することで、効率よく知識を吸収できたと思います。
虎の子の資金を投じる訳なので、他人事ではいられません。
ロボアドバイザーに１００万位積み立てた頃に、だんだんとロボアドバイザーを疑問視するようになりました。
一番は手数料の高さです。手数料が１％と高いです。高いのは別にいいんです。
ロボアドザーがしっかり結果を残してくれさえいれば。。
しかし現実は手数料の安い投資信託やＥＴＦの方が圧倒的にパフォーマンスが良い現実に気づきました。
結局のところ、ロボアドバイザーもＥＴＦや投資信託を買い付けているだけなのです。
ちなみに今月のウエルスナビのポートフォリオはこんな感じです。
ＶＴＩが強烈にリードして他のＥＴＦはいまいちです。
ロボアドバイザーといわれると、冷静沈着なＡＩが売買を繰り返してすさまじいパフォーマンスを上げてくれると勝手に解釈してましたが上記のポートフォリオをみるかぎり、いたって普通です。
証券会社の壺売りという言葉は、ひふみ投信の藤野さんが書かれた本に載っていました。
投資信託を開発・販売している現場では皮肉を込めて壺売りと言ったりするそうです。
ロボアドバイザーの本質は、投資初心者を安心させる為の壺なのでしょう。
少しづつロボアドバイザーの資金は解約していき、スイッチング先を決めていきます。
