うえぞんの日米株式投資生活

40代サラリーマン投資家です。日米株式を通じて経済社会を学び、より良い人生に繋げていきたいと思います。

ロボアドバイザー

ウエルスナビを一部解約。積み立てNISAと米国株にスイッチング

投稿日:

ウエルスナビの運用額の一部を本日解約しました。

目的は他へのスイッチングです。

ひとつめは積み立てNISA枠の資金にあてます。毎日投信で日々積み立てを行っていますが、来月の中旬辺りで買い付け余力が底をつきそうなので、スイッチングします。

ウエウルスナビの解約基準として運用益7%越えたら解約すると自己ルールを定めていたのですが、毎日投信用の資金が底をつくのが先になりそうなので止むなくの解約です。

積み立てNISAの成績は後日公開しますが、ウエルスナビの成績を上回っています。

積み立てNISAもウエルスナビも中身のメインはVTIなのですが、積み立てNISAに、軍配があがります。

ウエルスナビのほのVTIも好調なのですが、他のポートフォリオがパフォーマンスを落としています。

日欧株(VEA)

日欧株、新興国株、米国債券、金が全てマイナスです。

特に金のパフィーマンスが悪いですが、人口知能が売りのウエルスナビなのでこちらの自己判断で組み替えることができません。。。

 

信託報酬も1%と高めだし、どうもウエウルスナビは良い商品とは思えません。

昨年の10月からウエウルスナビを始めてますが、さすが人口知能すごい!!

といった場面には未だに一度も遭遇してません。

 

市場平均と似たりよったりの動きで推移しています。

 

人口知能(AI)が売りのウエウルスナビの恩恵は利用者よりも運用側にメリットがるように思えてなりません。

 

スイッチングふたつめは、米国個別株を買い付け予定です。

 

個別株の銘柄については、検討中ですがジョンソン&ジョンソン【JNJ】が有力です。

 

ウエルスナビはマイナス益にならないタイミングでこれからも徐々にスイッチングして行く予定です。

 

 



-ロボアドバイザー

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名前:うえぞん
年齢:77年生まれ広島在住
仕事:機械系エンジニア
投資:日本3割と米国7割を目安に個別株・ETF・投信信託をMIXして長期運用しています。


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