ロボアドバイザー

楽ラップ(2月度)成績公開 。

投稿日:2019-02-28 更新日:

楽ラップ2月度の成績を公開します。

先月までの成績はこちらから。

今月は28日しかない月なので、あっと言うまに過ぎて明日からもう3月に入ります。

楽ラップの前回の公開がちょうど1か月前です。マイナス幅はかなり改善されましたが、未だにマイナスです。

ロボアドバイザーは楽ラップの他にウエルスナビを利用していますが、楽ラップとウエルスナビではほぼ同じアセットアロケーションです。

楽ラップはこんな比率

外国株式が半分で国内が3割、残りが債券、リート、現金になりまます。

一方のウエルスナビは

米国株VTIが約3割、日欧株VEAが約3割、新興国VWO2割、残りが米港国債券、金、不動産の割合です。

ほぼ同じと書きましたが、楽ラップはウエルスナビに比べてやや日本株の比率が多いです。

 

それが原因と考えているのですが、楽ラップの方がウエルスナビよりもパフォーマンスが少し劣ります。

 

どちらのロボアドバイザーもぱっとしない成績ですが、いまのところ米国株比率が楽ラップよりも多いウエルスナビに軍配が上がりますね。

 

しかしどちらも長期保有するつもりはありません。

 

ある程度のプラスを確保した時点で売却して米国個別株や米国中心の投資信託にスイッチチングします。

 

どちらも手数料が年間1%代で割高ですからね。

 

割高の割には成績良くないです。

昨今の市場の状況では無理もないかもしれませんが、プラスでもないのでロボアドバイザーで手数料を毎月とられていくのは釈然としないです。

 

長期運用は、投資先と手数料が全てだと言っても良いと思っています。

楽ラップは今月もマイナスなので、今月もほったらかし運用でした。

来月には少しはプラスになってくれれば良いですが、懐疑的ですね。

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-ロボアドバイザー

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広島在住のサラリーマン。
米国、日本、ベトナムの個別株・ETF・投資信託をMIXして長期運用しています。


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