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つみたてNISAポートフォリオ公開(4月度)

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積み立てNISA実績の公開です。(3口座分)

日本株メインと投資信託以外は先月よりほぼ倍増しています。

日本株投資信託も先月よりかはマイナス幅が減りましたが、米国株の伸びよりかは遥かに鈍いです。

日本株投資信託はプラスに転じた時点でスイッチングするのが良いかなと思います。

積み立てNISAを始めて2年位を過ぎましたが、米国と比較する目的で日本株投資信託も積み立てていましたがパフォーマンスの差が歴然としてきました。

 

あとNISA口座を今年からSBI証券口座から楽天口座へNISA口座を変更しました。

 

目的はクレジット決済です。

普段の消費用に楽天カードと保有しています。そのクレジットがら強制的に引き落としを設定することで普段の生活費から投資資金を捻出しています。

楽天ポイントもたまりますしお得感満載です。

 

今のところ月1万の設定ですが、できればもう少し積み立て金を上げていこうか検討中です。

 

5年後10年後はこの積み立てNISAメインになるかもしれません。

投資の勉強や経済を学ぶのは楽しいですが、時間は最小限にしたいのが本音です。

 

資産運用はあくまで生活を豊かにしてくれる道具、なので最低限のメンテで最大限の効果を狙っていきます。

その最有力が積み立てNISA枠だと思います。

1人当たり年額40万の20年で合計800万の非課税投資枠で運用できます。

二人分だと1600万円の投資枠です。

仮に満額投資できたとして利回りを7%程度で想定すれば20年後は倍額の3000万程度に増える計算です。

 

投資に費やす時間は最小限にゆっくりと堅実にスノーボールを転がすことができるのが積み立てNISAの良い点です。

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広島在住の機械系エンジニアです。
日本3割と米国7割を目安に個別株・ETF・投資信託をMIXして長期運用しています。


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