確定拠出年金

確定拠出年金は実はスイッチングが可能

投稿日:

私は企業のサラリーマンですが、2012年頃より確定拠出年金の制度を導入しており、各個人がリスクに応じて投信を選べれるようになっています。

導入当初は、投資になんて全く興味がが無くかといって貯蓄にしておくのも少しもったいないので、いわゆるバランス型の投信を選んで放置していました。

 

昨年より本格的に運用について学び始めて、改めて確定拠出の内容を見直しました。

 

自分の投資方針から、外国株にシフトしたポートフォリオに組み直しました。

 

シフトしたのが2017年度なので、2012~2016年の4年間にかけていたバランス型がポートフォリオの大半を占めています。

 

その内容を公開します。

比率としては国内債券がもっとも多いポートフォリオになっています。

 

国内債券の10年利回りは現時点0.07%程度で貯金よりちょっと良いかなという感じです。

 

債券型にそこまで割合をさく必要はないなと、少し後悔していました。

 

今日ふと確定拠出のサイトをチェックしてみて初めて気づきました。

 

既に買った商品をスイッチングできる機能があるではないですか!!

 

つまり、ポートフォリオを過去にさかのぼって変更することができます。

 

例えば債券型の投信を売却して、外国株の投信を買いつけることができます。

 

売買は当然時価になりますが、ポートフォリオの割合は変更できます。

 

あまり頻繁に確定拠出はチェックしないので、このスイッチングの機能は知りませんでした。

 

また本格運用の知識や勉強をしていなかったら、スイッチングの意味さえ分かっていませんでした。

 

現時点の運用利回りは6%台で加入者全体平均はよりは上回っているのですが、確定拠出の領域でも積極的にリスクととっていくつもりだったので、スイッチング機能があるのは有難いです。

 

国内債券の比率は現30%台から5%台に落としていき、代わりに外国株式に割合をあてていく方針です。

 

スイッチングのタイミングや時期については、じっくりと考えていきますが、長期投資の代名詞でもあるこの制度としてふさわしいのはドルコスト平均法でスイッチングするのが良いかなと考えてます。

 

具体的には月1回のスイッチングタイミングで10回に分散させて(10か月)債権比率を変更しようとしてます。

 

スイッチングする際には随時ブログで公開してきます。

 

 



-確定拠出年金

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。 が付いている欄は必須項目です

関連記事

確定拠出の運用実績ランキング公開。今年投資を始めた人はほとんどがマイナス運用。

確定拠出年金のスイッチング作業を月1回のペースで行ってます。   勤め先の会社が制度を取り入れているので会社負担と個人負担があり任意で上乗せが可能です 。 上乗せ分を申請しているので月に幾ら …

確定拠出年金の運用割合変更。株式へフルインベスト

確定拠出年金を外国株式へスイッチングする計画は先月で一旦終了しました。 過去の記事はこちらから。 今月は運用割を見直しを行いました。 現在の割合は 外国株式70% 国内株式20% 債券10% の割合で …

確定拠出年金の運用成績(2024年8月度)

前回の更新から一年以上経ちましたて定期的な定点観測はでブログに記録として残しておきます。 昨年の同時期より2ポイントアップですね、今月に発生した急激な下落の繁栄はまだのようですが、10年スパンでみると …

確定拠出年金の運用成績(5月度)

確定拠出年金の運用成績を公開します。 過去の成績は確定拠出年金から。 2が月前の運用利回りから変動はありません。   今年に入って市場は混乱ほどにはなっていまえんが、なかなか新たに投資をはじ …

確定拠出年金のスイッチング。債券関連を外国株式へ

定期的に確定拠出年金の割合の見直しをしています。 ほぼ目的のポートフォリオになっていますが、今回は債券を少しだけ見直しました。   セロリーでいくと金利が下がる債券価格ってが上がるものなので …

グーグルアドセンス


広島在住のサラリーマン。
米国、日本、ベトナムの個別株・ETF・投資信託をMIXして長期運用しています。


2018年7月
 1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
3031