うえぞんの日米株式投資生活

40代サラリーマン投資家です。日米株式を通じて経済社会を学び、より良い人生に繋げていきたいと思います。

投資方針

【年末間近】あえて損失を確定させて節税を試みる。こんなテク知らんかった。。。

投稿日:2018-10-31 更新日:

特に日本株が主ですが、買った直後から一度もプラスにならない銘柄があります。

基本は損切りをしない投資方針ですが、あえて損失を一旦確定させて今年度の譲渡益にかかった税金を還付(厳密には先送り)させる方法があるようです。

 

投資ブログをさまよっていたら

 

ひとり配当金生活さんのブログに行きついてこんな記事に目巡り逢えました。

 

中身は、損益通算の損切りを年末頃の時期にあえて確定させておいて(その年に譲渡益があることが前提)その後営業日をまたいで同じ銘柄を買い戻す作戦です。

 

別に違法でも何でもなく普通の損益通算なのですが、損切り経験が一度もない私にとってはとても新鮮な情報でした。

 

投資方針を持つことは重要だと思いますが、損切りをしない方針そのものに執着してしまい柔軟な思考が欠落してました。

 

一旦、損を確定させますがその後同じ銘柄を買い戻せば事実上の長期投資になります。

 

株価は毎日変動するので、売った価格そのままでは買えないですし売買手数料がかかる点はデメリットと思いますが、還付される税金の額によってその年その年で判断すれば節税効果になります。

 

逆もまたしかりで、その年が評価損であれば、プラスの銘柄を一旦売却すれば譲渡益にかかる税金がかかりません。

 

厳密には税金の先送りですが、その年毎で節税できるのであれば幾らでも先送りして問題ないと思います。

 

多分損益通算を知っている方は至極当たり前な事なんだとおもいますが、今更ながらですが損切りのメリットが知れてうれしいです。

 

SBI証券のHP内にも普通に掲載されてます。

 

特に配当金にかかる税金は否応なしにかかってしまうので、その税金が翌年の年初に還付されるのは嬉しい情報です。

 

無知は恐ろしいですね。

 

一応このブログやツイッターでは投資家という立場で書いてますがこんな初歩的な的な情報も知らなかった自分がすこし嫌になりました。

 

優良な投資ブログの皆様にはほんとに感謝してます。

 

 

証券会社の情報よりも投資ブログのほうが有益な情報を得るきっかけになりやすいです。

 

先人達の様々な投資ブログが無ければ、ネット証券でこんなにも大胆に米国株を始めとする投資に参加できなかったと思います。(ポートフォリオの約95%は株式のリスク資産のポジションをとってますので

 

さて、実際に今年度はどのくらい譲渡益と配当金にかかった税金があるかといえば

 

約8,500円位です。

 

確定させる損失額は約42,000円を目途に行えば良さそうです。

 

日本個別銘柄を中心に損だしの銘柄を選定して確定させたいと思います。

 

候補はマツダ(7261)とエフピコ(7947)になります。

 

損失合計も4万円代なのでちょうど良いスケールです。

 



-投資方針

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

関連記事

投資信託は福袋。銘柄選びに困ったら平均点(インデックス)を買おう。

あれこれと銘柄選びに困るのなら、全く悩む必要はありませんし特に考え込む必要もありません。 インデックス型の投信信託を買えば良いです。   投資信託というのは、いわゆる福袋買うことに似ていると …

仮想通貨に本質的価値無し。ゲームセンターのメダルの方がましかも。

仮想通貨の代表格であるビットコインの値下げが止まらないそうです。 今月にはいって最高値の六分の一になっています。   改めて思うことは、仮想通貨は株式投資とは異質なものです。 通貨そのものに …

売買取引の約80%はAI。 短気トレードには勝てっこない。

今年も残すところ残り一日となりました。 投資をしている人にとっては、どの分野でもプラスで終えた方はまれなのではないでしょうか。   平均株価は特に今月、下げ幅や上げ幅が戦後何番目を記録したと …

資産200兆円が動かせない日本と400ドルの出費に耐えれない米国人。

先週日曜日の日経新聞の一面に認知症患者の資産が200兆円規模になっており、本人の意思が確認できない状況では支払いに応じることが出来ない旨の記事が載ってました。 日本の資産の一部がこんなことで凍結になっ …

楽天ポイントアッププログラムに楽天証券が加わる

私の消費生活は楽天圏内で生活してます。   メインとのクレジットカードは楽天ゴールドカードです。   年会費はかかりますが、楽天プレミアムカードよりは断然安い年会費でポイントがアッ …

グーグルアドセンス


名前:うえぞん
年齢:77年生まれ広島在住
仕事:機械系エンジニア
投資:日本3割と米国7割を目安に個別株・ETF・投信信託をMIXして長期運用しています。


2018年10月
« 9月   11月 »
1234567
891011121314
15161718192021
22232425262728
293031