７月度分のウエルスナビの成績運用を公開します。
前回は５月時点で旧ブログで公開してましたが、１．６％のプラスでしたが今月にはいってプラス幅が減少しました。
ロバアドバイザーの中身は米国ETFのＶＴＩがメインの買い付けになりますので、ＶＴＩとほぼ連動しているかといえばそうではありません。
ウエルスナビは去年の１０月より買い付けを開始したので９か月位たちます。
一方ＶＴＩが投資信託として買える楽天ＶＴＩがほぼ同じ時期に販売されてまして、これも同じ時期に買いつけています。
本日時点ですが、楽天ＶＴＩが基準額ベースで＋１．１２％、一方のウエルスナビは＋０．０１％の評価益。
単純には比べれませんが、
およそ１％の差が生まれ楽天ＶＴＩに軍配が上がります。
一方信託報酬（手数料）をみても楽天ＶＴＩは年率で約０．１６％、ウエルスナビは１％で、楽天ＶＴＩが断然お得になります。
運用益で楽天ＶＴＩに劣り、信託報酬が割高であれば、もはやウエルスナビを継続していく理由がみつかりません。
楽天ＶＴＩもウエルスナビも基本的には長期でほったらかしの性質をもつ投資商品です。
現時点ではＡＩのメリットが見つからないのが正直な感想です。
あと、やたらとウエルスナビから長期投資の重要性を説明したメールが配信されてきます。
そして、投資セミナーも盛んに開催されて顧客獲得にコストをかけているようです。
恐らく、この商品は投資自体を全く知らない人向けの商品ではないかと思います。
少しでも自分で調べてみれば、本質的に米国ＥＴＦのＶＴＩをウエルスナビも楽天も買い付けいているわけですから、運用益と手数料を比べてみれば初心者でも楽天ＶＴＩが良い商品だとわかると思います。
ウエルスナビが信託報酬に言及し始めれば継続を考えたいですが、恐らく信託報酬が下がることはないでしょう。
約１年利用したとして約１００万の投資額なので既に１万円近くの報酬が引き落とされます。
本日時点で評価額が＋０．０１％なので実質のマイナス運用です。
時間が経てば経つほど信託報酬の割高感が効いてきます。
毎回みなおしても、ウエルスナビの信託報酬は高いです。
運用益はあきらめて、損失を出さないタイミングで徐々に解約して、つみたてＮＩＳＡや米国個別株等のスイッチングに回したいと考えてます。
