投資信託を一本化、特定口座から積み立てNISA枠へ

特定口座で購入している、投資信託の一部を積み立てNISA枠にスイッチングを考えています。

冒頭のニッセイ外国株式インディックスファンドは、去年の１０月頃に購入したものです。

損益も７％以上あり、自分でルール化しているスイッチングの為の条件を満たしています。

ナゼ７％以上なのかというと、米国株の過去１００年間の実質リターンが７％だというデータを拠り所にしています。

利益を求め過ぎたら売り時は分からなくなるし、目的は非課税枠へのスイッチングなので、最低限損を出していないことが条件です。

そして米国の過去の実質平均をちょっとでもアウトパフォーマンスしていれば、私にとって御の字なのです。

積み立てNISAは毎日投信で設定しており、買い付け余力が日々減ります。

現時点の買い付け余力が４万程度ありますが、３万円を切り始めたら
冒頭の投資信託を解約する予定です。

あくまで予定なので、解約のタイミングで基準額が暴落していないことを祈ります。