ロボアドバイザー

楽ラップ(7月度)成績公開

投稿日:2018-07-03 更新日:

楽ラップ7月分度分の成績を公開します。

前回5月度に公開した時はプラス運用でしたのが、今月度に入りマイナスに転じました。

楽ラップは日本市場に重点をおいた投資信託の構成になっています。

 

運用コースはリスクの一番高いコースを選んでいます。

 

今年初めに買付を開始したので少なくとも半年は過ぎました。

 

ほぼ日経平均と連動した動きになっています。

 

いまのところ、楽が売りの楽ラップになにもメリットを感じていません。。

ロボアドバイザーというくらいのですから、市場平均よりかは幾分パフォーマンスが良ければ信託報酬の0.99%も高くないと思いますが、半年以上運用しても、1回も銘柄の組み換えが無く、市場とほぼ同じ動きです。

 

楽ラップ内の個別投資信託をみてみると、販売開始から2年近く経っているのに、純資産50億円以下でどれもぱっとしない商品が並びます。

 

私がコアとして投資している楽天・全米株式インデックス・ファンド (VTI)の純資産は販売開始から8か月程度ですが既に130億円以上の純資産になって、期待の大きさを感じます。常に積み立てランキング上位に入っており人気の投資信託です。

 

正直なところ、楽ラップは解約し、楽天VTIに代表される米国インディックスに組み替えるタイミングを考えています。

 

ロボアドバイザーは初心者向けと言われてますが、信託報酬が安い楽天VTIの方が初心者向けなのでないかなと思います。

どちらも一度購入してしまえば、ほったらかしですので。

 

ほったらかしで、一番気を付けないといけないのが信託報酬だと考えています。

 

楽ラップで0.99%、楽天VTIで0.17%なので

およそ5倍の手数料差があります。これは長期になればなるほど効いてきます。

しかも譲渡損益にかかわらず発生しますので仮にマイナス運用でも報酬は発生します。

ここ半年を振り返れい私の感想だと

楽ラップ<楽天VTI

となります。

プラスに転じた時期を見計らって、楽ラップは速やかに解約する予定です。

 

 



-ロボアドバイザー

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。 が付いている欄は必須項目です

関連記事

今月で辞めます。。。ウエルスナビ実績公開@5月度。

ウエルスナビの実績を公開します。   最初に投資をしたのが ’17年の10月で段階的に100万円を約1年と7か月間運用してきました。 そしてGW前に年元本を全て回収し、今月は利益のみで運用し …

楽ラップ(10月度)成績公開 。そして一部解約

楽ラップ10月度の成績を公開します。 国内株式の投信信託が4割程度を占めますので、このところの日経平均の上昇により、先月より楽ラップも続伸しています。 かねてより、ロボアドバイザーの手数料が割高だと感 …

マイルールに従いウエルスナビを今月も一部解約。

マイルールにのっとり、今月もウエルスナビを徐々に解約してます。 基本的にプラス3%以上にあれば、月1回を目安に解約してロボアドバイザーの運用比率を下げて他の個別銘柄(米国)にスイッチングしていきます。 …

楽ラップ(1月度)成績公開 。

楽ラップ1月度の成績を公開します。 先月までの成績はこちらから。   先月よりかはマイナス幅がいくぶん改善しています。     年末年始にかけて、クリスマスショックと呼ば …

ウエルスナビの運用成績公開(11/6)

11月度分のウエルスナビの成績運用を公開します。 7月から徐々に解約していいってます。   解約の目安はプラス3%以上の評価になった時点で18万程度を解約してます。   7月8月9 …

グーグルアドセンス


広島在住のサラリーマン。
米国、日本、ベトナムの個別株・ETF・投資信託をMIXして長期運用しています。


2018年7月
 1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
3031